Couper la tête du serpent : la lutte contre le blanchiment d’argent

Pourquoi le blanchiment d’argent est-il important ? N’est-ce pas juste un crime sans victime ?

Le blanchiment d’argent est loin d’être un crime sans victime, affirme Gary Murray, expert en lutte contre le blanchiment d’argent à Chartered Bank. « Quand il y a du blanchiment d’argent, il y a invariablement des individus qui ont souffert. »

L’activité criminelle a toujours une victime

Qu’est-ce que le blanchiment d’argent exactement ? Fondamentalement, il transforme l’argent obtenu à partir d’activités criminelles, telles que le trafic de drogue ou le trafic sexuel, en argent qui semble provenir d’une source légitime. Se livrer à cette activité est un crime.

Quant à savoir pourquoi le blanchiment d’argent est toujours fondé sur la souffrance de quelqu’un, Murray explique que, par définition, l’activité criminelle implique une victime. Dans le cas du blanchiment d’argent, voici quelques exemples :

  • Des personnes dont la vie est détruite par les drogues illégales que poussent les trafiquants de drogue.
  • Les morts et les blessés qui résultent des activités des trafiquants d’armes illégaux.
  • Les personnes condamnées à vivre en esclavage à cause des trafiquants d’êtres humains.

Pour Murray, un aspect particulièrement nocif du blanchiment d’argent est que le « nettoyage » de l’argent sale permet de favoriser la traite des êtres humains. Le blanchiment d’argent est un élément central de la traite des êtres humains.

Les trafiquants doivent blanchir leur argent

Sans le blanchiment d’argent, la traite des êtres humains ne serait pas l’industrie de 150 milliards de dollars par an qu’elle est aujourd’hui. « Les criminels se livrent à la traite des êtres humains parce que c’est rentable », déclare Murray.

Cependant, poursuit-il, « les trafiquants ne peuvent bénéficier de l’argent qu’ils ont gagné que s’ils peuvent faire croire que l’argent a été obtenu légalement et qu’ils peuvent le faire entrer dans le système financier légitime ».

En d’autres termes, ils doivent blanchir l’argent qu’ils ont obtenu lorsqu’ils ont réduit en esclavage une autre personne et faire croire que l’argent a été obtenu légitimement.

Pourquoi ne peuvent-ils pas simplement dépenser l’argent ?

Dépenser de grosses sommes d’argent est plus difficile qu’il n’y paraît. Pour commencer, les grosses sommes d’argent sont un cauchemar logistique.

Comme le dit Murray : « Supposons que vous soyez un trafiquant et que vous ayez un million de dollars en espèces. Là, tu as un problème. Si vous l’avez en billets d’un dollar, ces billets pèseront 2 200 livres. » Même si vous avez de l’argent en billets de 100 $, « vous devez toujours trimballer environ 22 livres d’argent. »

Dépenser autant d’argent n’est pas seulement problématique. En raison des lois actuelles contre le blanchiment d’argent, c’est presque impossible.

Supposons que M. Trafiquant veuille utiliser son argent pour acheter la voiture de 100 000 $ qu’il voulait. S’il dépose plus de 10 000 $ en espèces, le concessionnaire automobile – ou tout autre homme d’affaires – est tenu de remplir un formulaire IRS 8300.

Le formulaire est entré dans une base de données de l’IRS et il est signalé électroniquement. L’IRS et d’autres organismes d’application de la loi s’intéressent maintenant à M. Trafficker.

Il doit éviter cela.

Stock Adobe

Le blanchiment d’argent permet l’esclavage humain.

Source : Adobe Stock

Alors, comment blanchit-il son argent sale pour pouvoir le dépenser sans attirer l’attention des forces de l’ordre ? Comment arrive-t-il au point où il peut dépenser de l’argent pour une voiture, un bateau, un manoir ou autre chose ?

Façons de blanchir de l’argent

Son objectif est de placer l’argent dans une institution financière où il peut le transférer par voie électronique à l’endroit de son choix. Il y a d’innombrables façons de le faire. Certains d’entre eux incluent :

  • Il peut mettre l’argent dans une valise ou une boîte, puis conduire, naviguer ou prendre l’avion pour un autre pays, un pays avec des lois bancaires plus accommodantes.
  • Il peut engager des « money mules » pour ouvrir des dizaines de petits comptes bancaires conçus pour passer sous le radar de la réglementation bancaire.
  • Il peut ouvrir une entreprise avec des recettes en espèces importantes, comme un service de limousine ou un salon de manucure ou une maison de vente aux enchères en ligne, et cacher l’argent mal acquis parmi les reçus légaux.
  • Il peut acheter des œuvres d’art de grande valeur au comptant, puis les revendre, en présentant un reçu pour la vente légitime de son objet d’art.

Ce ne sont là que quelques-unes des options qui s’offrent à lui. Des spécialistes de la lutte contre le blanchiment d’argent comme Murray passent leur vie professionnelle à étudier comment les « blanchisseuses » procèdent, puis à trouver comment les contrecarrer.

Chaque fois que Murray et ses collègues peuvent empêcher tout blanchiment d’argent, les avantages en aval pour la société sont énormes. Dans le cas de la traite des êtres humains, plus les efforts de lutte contre le blanchiment d’argent sont efficaces, moins les trafiquants ont de raisons de s’engager dans leur horrible commerce.

« Nous ne pouvons pas arrêter tout le blanchiment d’argent », concède Murray, « mais nous pouvons identifier et poursuivre autant de criminels que possible. Nous nous efforçons de réduire autant que possible les souffrances. »

Qu’est-ce qui maintient Murray dans cette tâche sombre et intimidante ? « J’attends toujours avec impatience ces moments où je pourrai dire : »Je t’ai eu!‘ »